Banka işlemleri & SEPA¶

DiKAS, eksiksiz bir banka işlemleri bölümü sunar: Hesap özetlerini içe aktarma (CSV, MT940 veya doğrudan FinTS ile), ödemeleri otomatik olarak eşleştirme, SEPA otomatik ödeme talimatları ve SEPA havaleleri oluşturma. Eşleştirme algoritması fatura numaralarını, müşteri adlarını ve IBAN'ları tanır — ve gelen ödemeleri kendiliğinden eşleştirir.

Admin → Banka işlemleri

Banka hesaplarını ayarlama¶

Banka hesabı oluşturma¶

Admin → Banka işlemleri → Hesaplar → „+ Yeni hesap"

Alan	Açıklama
Ad	Tanım (ör. „İşletme hesabı Sparkasse")
IBAN	IBAN'ınız
BIC	BIC'iniz
Hesap sahibi	Hesap sahibinin adı
Varsayılan hesap	Faturalar için ana hesap olarak kullan

FinTS ayarlama (internet bankacılığı sorgusu)¶

Hesap hareketlerini doğrudan bankanızdan sorgulamak istiyorsanız:

Admin → Ayarlar → FinTS

Alan	Açıklama
BLZ	Bankanızın banka kodu
FinTS URL	BLZ üzerinden otomatik olarak belirlenir
Kullanıcı kimliği	İnternet bankacılığı kimliğiniz
PIN	İnternet bankacılığı PIN'iniz
IBAN	Sorgulanacak hesap
BIC	Banka kimliği
Hesap sahibi	Hesap sahibinin adı
TAN yöntemi	pushTAN, chipTAN, smsTAN, vb.

Hesap özetlerini içe aktarma¶

Manuel içe aktarma (CSV / MT940)¶

Hesap özetini internet bankacılığınızdan indirin
Admin → Banka işlemleri → „Dosya içe aktar"
Dosya seçin (CSV veya MT940/SWIFT)
DiKAS otomatik olarak tanır:
Dosya formatı ve ayırıcı
Karakter kodlaması (UTF-8, Windows-1252)
Sütun yapısı
Hesap hareketleri içe aktarılır

Yinelenen kayıt tanıma: Her işlem tarih, tutar, ad, açıklama ve IBAN'dan oluşan bir hash alır. Halihazırda içe aktarılmış işlemler otomatik olarak atlanır.

Otomatik sorgu (FinTS)¶

FinTS yapılandırılmışsa:

Admin → Banka işlemleri → „Çevrimiçi sorgula"
Dönem seçin (varsayılan: son sorgudan beri)
„Sorgula" öğesine tıklayın
Bankanız bir TAN isterse:
TAN yöntemi gösterilir (pushTAN, chipTAN, vb.)
QR-TAN'da: QR kodu görüntülenir
TAN girin → „Onayla"
pushTAN'da (Decoupled): Bankacılık uygulamasındaki onayı bekleyin
Hesap hareketleri içe aktarılır ve otomatik olarak eşleştirilir

Ayrıntılı FinTS akışı¶

Adım 1: Sorguyu başlat
  → DiKAS, FinTS sunucusuna istek gönderir
  → Yanıt: "tan_required" + Challenge metni

Adım 2: TAN gir
  → DiKAS, TAN'ı gönderir
  → Yanıt: "success" + hesap hareketleri

  veya: "vop_confirmation" (Verification of Payee)
  → Alıcı hesabındaki ad eşleşmiyor
  → Uyarı gösterilir, onay gereklidir

🔗 Ödeme eşleştirme¶

Otomatik eşleştirme (6 kademe)¶

İçe aktarmadan sonra DiKAS, her hesap hareketini otomatik olarak bir faturayla eşleştirmeye çalışır. Algoritma, azalan güvenilirlik sırasıyla kontrol eder:

Kademe	Kriter	Güvenilirlik	Örnek
1	Fatura numarası + tutar	En yüksek	Açıklama „RE-2026-0042", tutar 178,88 €
2	Fatura numarası	Yüksek	Açıklama „RE-2026-0042" içeriyor
3	Müşteri adı + tutar	Orta	Ad „Müller GmbH", tutar açık faturayla eşleşiyor
4	IBAN + tutar	Orta	Müşterinin IBAN'ı + uygun tutar
5	Açıklamadaki anahtar kelime	Düşük	Açıklama müşteri adını içeriyor
6	Yalnızca tutar	En düşük	Tutar tam olarak bir açık faturayla eşleşiyor

Hesap hareketi:
  Giriş: 178,88 €
  Gönderen: Müller GmbH
  IBAN: DE89 3704 0044 0532 0130 00
  Açıklama: RE-2026-0042 Mart öğle yemeği

  → Otomatik eşleştirildi: Fatura RE-2026-0042 (178,88 €)
  → Eşleşme kademesi: 1 (Fatura numarası + tutar)
  → Durum: Ödendi ✓

Eşleştirme durumu¶

Durum	Açıklama
Eşleştirilmedi	Otomatik eşleştirme mümkün değil
Otomatik eşleştirildi	Algoritma bir fatura buldu
Manuel eşleştirildi	Eşleştirmeyi kendiniz yaptınız
Kısmi eşleştirme	Tutar kısmen bir faturayla eşleştirildi
Kategorilendirildi	Bir faturaya değil ama bir gider kategorisine atandı
Yok sayıldı	Bilinçli olarak atlandı (ör. iç hesap aktarımı)

Manuel eşleştirme¶

Otomatik eşleştirme işe yaramazsa:

Hesap hareketine tıklayın
„Eşleştir" → Fatura veya müşteri arayın
Seçin ve onaylayın
Fatura durumu otomatik olarak güncellenir

Kısmi ödeme¶

Yalnızca kısmi bir tutar havale edilmişse:

Yukarıdaki gibi eşleştirme
DiKAS, kısmi tutarı faturaya işler
Fatura durumu „Kısmen ödendi" olarak değişir
Kalan tutar açık kalem olarak kalır

📨 Belgeleri kaydetme¶

Gelen belgeler (tedarikçi/hizmet sağlayıcı faturaları, makbuzlar) doğrudan POS'ta „Giderler" altında kaydedilir: Tutar ve vergi oranını girin ve belgeyi fotoğraf veya PDF olarak ekleyin (kamera veya dosya seçimi). Bkz. Giderler & belgeler.

Bu şekilde kaydedilen belgeler DATEV dışa aktarımı üzerinden muhasebeye akar. „Belgeleri dahil et" seçeneğiyle belge görüntüsü kayıtla ek olarak ilişkilendirilir — bkz. Belge görüntülerini birlikte dışa aktarma.

💡 POS'taki belge/gider kaydı Ayarlar → Modüller → „Giderler" altında açılıp kapatılabilir ve personel yetkileri üzerinden kontrol edilebilir.

🏦 SEPA otomatik ödeme talimatı (tahsilat)¶

Yinelenen alacaklar için (abonelikler, SEPA yetkisi olan açık faturalar):

Ön koşullar¶

Ön koşul	Nerede yapılandırılır
Alacaklı kimliği (Gläubiger-ID)	Admin → Ayarlar → Backend yapılandırması
Müşteri IBAN	Admin → Müşteriler → [Müşteri] → IBAN
SEPA yetkisi (mandat)	Admin → Müşteriler → [Müşteri] → Yetki referansı + tarih
Otomatik ödeme işaretli fatura	Abonelikte veya faturada

Otomatik ödeme dosyası oluşturma¶

Admin → Banka işlemleri → „SEPA otomatik ödeme talimatı"
SEPA işaretli vadesi gelen faturalar gösterilir
Kayıtları seçin (veya tümünü)
„SEPA dosyası oluştur"
XML dosyasını (pain.008.003.02) indirin
İnternet bankacılığınıza yükleyin

SEPA-XML içeriği¶

Oluşturulan dosya, fatura başına şunları içerir: - MndtId: Müşterinin yetki referansı - DtOfSgntr: Yetki tarihi - EndToEndId: Fatura numarası - InstdAmt: Açık tutar (EUR) - ReqdColltnDt: Tahsilat tarihi (oluşturmadan 5 gün sonra) - Ustrd: „Fatura {Fatura numarası}"

Geri dönen otomatik ödeme yönetimi¶

Bir otomatik ödeme geri dönerse:

Banka aktarımında DiKAS geri dönen ödemeyi tanır (negatif tutar)
İlgili fatura yeniden „Açık" durumuna getirilir
SEPA durumu „Başarısız" olarak değişir
İsteğe bağlı: Müşterinin IBAN'ı kontrol için işaretlenir

💸 SEPA havalesi (giden)¶

Giden ödemeler için (ör. tedarikçilere):

Tekil havale¶

Admin → Banka işlemleri → Havaleler → „+ Yeni havale"
Alıcı IBAN, tutar, açıklama girin
Havale kaydedilir
SEPA dosyası (pain.001) oluşturulabilir ve indirilebilir

Doğrudan FinTS ile yürütme¶

FinTS yapılandırılmışsa, havaleler doğrudan gönderilebilir:

Havale oluşturun
„FinTS ile yürüt" öğesine tıklayın
TAN girin (sorgudaki gibi)
Havale doğrudan bankaya iletilir

Toplu havale¶

Birden fazla havale tek bir toplu dosyada birleştirilebilir:

Birden fazla havale seçin
„Toplu dosya oluştur" → tüm kalemleri içeren pain.001-XML

Banka işlem genel görünümü¶

Banka işlemleri sayfası, içe aktarılan tüm hesap hareketlerini gösterir:

Sütun	Açıklama
Tarih	İşlem tarihi
Tutar	Giriş veya çıkış (renkli: yeşil/kırmızı)
Ad	Gönderen / alıcı
Açıklama	Havalenin metni
IBAN	Karşı hesap
Durum	Eşleştirildi / Eşleştirilmedi / Yok sayıldı
Eşleştirme	İlişkilendirilen fatura veya müşteri
Güvenilirlik	Otomatik eşleştirmede eşleşme kademesi (1–6)

🔐 IBAN doğrulama¶

DiKAS, IBAN'ları doğruluk açısından kontrol eder:

Format kontrolü: Uzunluk ve ülke kodu
Kontrol toplamı: IBAN sağlama toplamı (ISO 13616)
BIC türetme: BIC, IBAN'dan otomatik olarak belirlenir
Banka araması: Banka adı BLZ/IBAN üzerinden gösterilir

Uygulama örneği: Aylık ödeme mutabakatı¶

Durum: Faturaya çalışan 20 kurumsal müşterisi olan restoran.

FinTS sorgusu: „Çevrimiçi sorgula" → TAN girin → 45 yeni hesap hareketi
Otomatik eşleştirme: 12 ödeme hemen eşleştirilir (kademe 1–3)
Manuel eşleştirme: Fatura numarası olmayan 3 ödeme → manuel olarak eşleştir
Yok sayma: 30 işlem (kira, elektrik, vb.) „Yok sayıldı" olarak işaretlenir
Sonuç: 12 fatura otomatik olarak „Ödendi" olarak işaretlenir, 3 fatura daha manuel olarak
Açık kalemler: 5 fatura hâlâ açık → ihtar süreci başlat (→ İhtar süreci)

Sonraki adım¶

→ DATEV dışa aktarımı — Verileri mali müşavir için dışa aktarma