Saldo del cliente

Los clientes habituales pueden tener un saldo prepago en su cuenta de cliente. El saldo se descuenta automáticamente en las compras — más rápido que el efectivo o la tarjeta, e ideal para clientes habituales, clientes de empresa y empleados.

---

💰 Sistema de dos cuentas

El saldo del cliente en DiKAS se compone de dos cuentas separadas:

Cuenta	Descripción	Recarga	¿Reembolsable?
Cuenta en efectivo (AccountBalance)	Saldo ingresado	Efectivo, tarjeta, transferencia	Sí
Cuenta de bonificación (BonusBalance)	Bonificación de recarga regalada	Automática al recargar	No

¿Por qué dos cuentas?

La cuenta en efectivo contiene dinero real que el cliente ha ingresado. La cuenta de bonificación contiene la bonificación de recarga que usted concede como incentivo. La bonificación no puede reembolsarse — solo puede utilizarse para pagar. Así se protege frente a abusos.

Tratamiento fiscal

Proceso	IVA	Significado fiscal
Recarga	0 %	Pago anticipado — sin IVA (obligación)
Abono de bonificación	0 %	Promesa de descuento — aún no es facturación
Pago con saldo	IVA normal	La facturación se produce solo al comprar los artículos
Consumo de bonificación	Tipo impositivo normal	Se indica como artículo de descuento en el recibo (tipo impositivo = tipo normal vigente actualmente, p. ej. 19 %)

---

Recargar saldo

En el punto de venta (POS)

1. Seleccionar al cliente (botón de cliente → buscar → seleccionar)
2. Elegir el artículo «Recargar saldo»
3. Introducir el importe (p. ej. 50,00 €)
4. «Pagar» → efectivo o tarjeta
5. El saldo se abona de inmediato en la cuenta del cliente

Bonificación de recarga

Si hay configurada una bonificación de recarga, la bonificación se calcula automáticamente:

Recarga:             100,00 €
+ Bonificación (10 %): 10,00 €
+ Bonificación (fija 5 €): 5,00 €
─────────────────────────────
Nuevo saldo:         115,00 €
  de ello en efectivo: 100,00 €
  de ello bonificación: 15,00 €

Configuración de la bonificación

La bonificación se configura por cada artículo de recarga:

Ajuste	Descripción	Ejemplo
CardUploadPercent	Bonificación porcentual sobre el importe de recarga	10 = 10 % de bonificación
CardUploadAmount	Bonificación fija por recarga	5 = 5,00 € de bonificación

Ambos tipos de bonificación pueden combinarse. La bonificación se abona automáticamente en la cuenta de bonificación.

En la administración

Administración → Clientes → [elegir cliente] → Saldo

Aquí puede:

Acción	Descripción
Consultar el saldo	Cuenta en efectivo y cuenta de bonificación por separado
Registrar una corrección	Aumentar/reducir el saldo manualmente (p. ej. en caso de reclamación)
Historial de transacciones	Todos los registros: recargas, usos, correcciones, reembolsos

---

Pagar con saldo

Flujo de trabajo

1. Seleccionar al cliente (¡antes de pagar!)
2. Elegir los artículos → «Pagar»
3. Si el cliente tiene saldo, DiKAS lo descuenta automáticamente del importe de la factura y muestra el descuento en la parte superior del diálogo de pago:

Importe:             35,00 €
Saldo del cliente:  -35,00 €
─────────────────────────────
A pagar:              0,00 €

1. Si queda 0,00 €, el proceso se finaliza directamente. Si queda un importe restante, elija efectivo/tarjeta para ese importe.

ℹ️ El saldo del cliente no es un botón de método de pago que se selecciona — se compensa automáticamente en cuanto se elige un cliente con saldo.

¿Qué cuenta se carga primero?

DiKAS utiliza el saldo en este orden:

1. Primero la cuenta en efectivo (dinero ingresado)
2. Después la cuenta de bonificación (bonificación regalada)

Cuando se consume la bonificación, aparece automáticamente un artículo de descuento «Bonificación de recarga» en el recibo de caja. Este muestra la parte de bonificación con un 19 % de IVA como importe negativo.

Ejemplo: cargo mixto

Compra:               35,00 €

Cuenta en efectivo antes: 20,00 €
Cuenta de bonificación antes: 15,00 €

Cargo:
  de la cuenta en efectivo: 20,00 €
  de la cuenta de bonificación: 15,00 €  → artículo de descuento «Bonificación de recarga» -15,00 €

Cuenta en efectivo después: 0,00 €
Cuenta de bonificación después: 0,00 €

El saldo no es suficiente → pago dividido automático

Si el saldo total (efectivo + bonificación) no es suficiente para el importe de la factura, DiKAS abre automáticamente un pago dividido: el saldo disponible se compensa por completo, y el importe restante se cobra con el método de pago que usted elija (efectivo, tarjeta …). El diálogo de pago lo desglosa con claridad:

Pago dividido — el saldo no es suficiente
  Saldo del cliente: 35,00 €
  Importe restante:  10,00 €
─────────────────────────────────────────
Liquidar el importe restante con:  [ Efectivo ] [ Tarjeta de débito ] …

1. Está elegido un cliente con saldo → el saldo se aplica automáticamente (en la mesa: mediante el interruptor de saldo)
2. Si no cubre el importe, aparece la vista de división con la parte del saldo y el importe restante
3. Tocar el método de pago para el importe restante y confirmar — ambos pagos parciales quedan en un solo recibo

Permitir crédito

Para clientes especialmente fiables puede activar en los datos del cliente la opción «Permitir crédito» y establecer un límite de crédito. El cliente puede entonces pedir a crédito incluso sin saldo.

Ajuste	Descripción
Permitir crédito	Sí/No — ¿puede la cuenta en efectivo quedar en negativo?
Límite de crédito	Importe negativo máximo (p. ej. 100,00 €)

⚠️ Limitación conocida: Al pagar con saldo del cliente en el punto de venta, actualmente el límite de crédito no se tiene en cuenta — si el saldo disponible no es suficiente, el pago con saldo se rechaza. Para clientes de crédito/factura utilice en su lugar el método de pago cuenta de la casa (a factura).

---

Reembolsar saldo

Cuando un cliente desea que se le reembolse su saldo restante, hay dos vías:

Vía 1 — En la administración (importe parcial posible):

1. Administración → Clientes → [cliente] → Saldo
2. Hacer clic en «Reembolso»
3. Introducir el importe (hasta el máximo de la cuenta en efectivo)

→ Aquí se conserva el saldo de bonificación.

Vía 2 — En el punto de venta (toda la cuenta en efectivo):

1. Seleccionar al cliente → junto al nombre del cliente aparece un símbolo de reembolso
2. Tocarlo → toda la cuenta en efectivo se registra como reembolso en efectivo (no se puede elegir un importe parcial)

⚠️ Importante: - Solo se reembolsa el saldo ingresado (cuenta en efectivo) — el saldo de bonificación no es reembolsable. - En el reembolso en el punto de venta (vía 2) se conserva el saldo de bonificación existente (ya no caduca) — solo se reembolsa la cuenta en efectivo. - Si el saldo en efectivo no es suficiente para el reembolso deseado, aparece un mensaje de error (no hay cancelación silenciosa).

Reglas en detalle:

Regla	Descripción
Solo la cuenta en efectivo	Solo puede reembolsarse el saldo ingresado (cuenta en efectivo)
Sin bonificación	El saldo de bonificación no es reembolsable
Máximo	Reembolso como máximo hasta el importe de la cuenta en efectivo
Registro	Se protocoliza como transacción de reembolso (tipo 5)
Recibo de caja	Se crea un recibo de reembolso

---

Tipos de transacción

Todos los movimientos de saldo se protocolizan sin lagunas:

Tipo	Nombre	Descripción
0	Recarga	Saldo ingresado (efectivo/tarjeta)
1	Uso	Saldo utilizado para pagar
2	Corrección	Ajuste manual (administración)
3	Recarga de bonificación	Bonificación de recarga abonada
4	Uso de bonificación	Saldo de bonificación consumido al pagar
5	Reembolso	Saldo reembolsado al cliente

Cada transacción contiene el saldo posterior (BalanceAfter, BonusBalanceAfter) — así el estado de la cuenta es comprobable en todo momento.

---

⭐ Puntos del cliente (programa de fidelización)

Además del saldo, los clientes pueden acumular automáticamente puntos de fidelidad.

Acumular puntos

En cada compra se abonan puntos — basados en el valor en puntos del artículo correspondiente:

Artículo	Puntos por unidad	Ejemplo
Café	1	3× café = 3 puntos
Pizza	2	1× pizza = 2 puntos
Agua	0	Sin puntos

Canjear puntos

Los artículos con valor en puntos negativo pueden «comprarse» con puntos:

Premio	Coste en puntos	Descripción
Café gratis	-10 puntos	Cuesta 10 puntos
Postre gratis	-20 puntos	Cuesta 20 puntos

1. Seleccionar al cliente
2. Elegir el artículo de premio (p. ej. «Café gratis»)
3. DiKAS comprueba si hay puntos suficientes
4. Se descuentan los puntos, el artículo se añade al recibo

Configuración de los puntos

Los ajustes de puntos se encuentran en Administración → Configuración → Clientes:

Ajuste	Descripción
Puntos por artículo	Se configura directamente en el artículo (campo «Puntos»)
Canje de puntos	Valor en puntos negativo en el artículo de premio

---

Ejemplos prácticos

Programa de clientes habituales para una cafetería

Objetivo: Fidelizar a los clientes habituales, aumentar la tasa de recompra.

Configuración: - Artículo de recarga: «Recargar saldo», bonificación 10 % - Puntos: 1 punto por café, «Café gratis» cuesta 10 puntos

Día a día: 1. La clienta habitual, la señora Weber, recarga 50 € → recibe 5 € de bonificación → saldo total: 55 € 2. Cada mañana: pagar el capuchino (3,80 €) con saldo → 1 punto 3. Tras 10 visitas: 10 puntos → canjear «Café gratis» 4. El saldo alcanza para aprox. 14 cafés en lugar de 13 (gracias al 10 % de bonificación)

Ventaja para el establecimiento: La señora Weber ha pagado 50 € por adelantado y vuelve con seguridad.

Cliente de catering B2B con crédito

Objetivo: Atender a un cliente de empresa sin pago anticipado, facturar mensualmente.

Configuración: - Cliente: «Baufirma Schmidt GmbH» - Pago a factura mediante cuenta de la casa - Sin bonificación de recarga (B2B)

Día a día: 1. Los empleados de la empresa vienen al mediodía, piden y pagan con «cuenta de la casa» (a factura) 2. Los importes se acumulan en la cuenta del cliente como partidas abiertas 3. A fin de mes: Administración → Contabilidad → crear factura 4. La empresa transfiere → el pago se asigna a la factura

Tarjetas de discoteca con saldo

Objetivo: Los clientes recargan tarjetas y pagan sin contacto en el club.

Configuración: - Tarjetas NFC con asignación de cliente - Artículo de recarga con 0 % de bonificación (o 5 % como incentivo) - Crédito: No (solo pago anticipado)

Día a día: 1. El cliente compra una tarjeta NFC y recarga 30 € 2. En la barra: escanear la tarjeta → pedir la bebida → se descuenta automáticamente del saldo 3. Al final de la noche: el saldo restante se conserva (siguiente visita) 4. Reembolso posible en el punto de venta a petición (solo la cuenta en efectivo)

Comidas para el personal

Objetivo: Los empleados reciben una ayuda para comidas.

Configuración: - Crear a los empleados como clientes - Recargar 100 € de saldo mensualmente (registro de corrección en la administración) - Sin bonificación de recarga (ya es una ayuda) - Sin crédito permitido

Día a día: 1. El empleado escanea su credencial o introduce su número de personal 2. Pide el almuerzo → paga con saldo del cliente 3. A fin de mes: la nómina comprueba el consumo a través del historial de transacciones

---

Preguntas frecuentes

¿Puede un cliente usar saldo y vale al mismo tiempo? Sí. Puede combinar en un solo proceso saldo del cliente + vale + efectivo/tarjeta.

¿Qué ocurre cuando se elimina a un cliente? El saldo caduca. Antes de eliminarlo debería reembolsarse el saldo restante.

¿Pueden varias personas usar la misma cuenta? Sí, si seleccionan al mismo cliente. Típico en familias o cuentas de empresa.

¿Dónde veo todos los saldos? Administración → Clientes → la lista de clientes muestra el saldo actual de cada cliente. A través de los informes también puede crear un informe global de todos los saldos.

¿Cómo registro un reembolso en la cuenta del cliente? Administración → Clientes → [cliente] → Saldo → «Registrar una corrección» → introducir un importe positivo.

---

Siguiente paso

→ Impresora de cocina y monitor de cocina — Enviar pedidos a la cocina